Совет ЕС планирует запретить транзакции с использованием наличных на сумму больше 10 тысяч евро

Совет Евросоюза объявил о согласовании новых регуляций финансового рынка и, в частности, сферы криптовалют. Платежи больше 10 тысяч евро наличными будут запрещены, а все крипто-сервисы обяжут проявлять «должную осмотрительность» при проведении транзакций.

Новые правила вводятся под предлогом борьбы с «отмыванием денег» и «финансированием терроризма» (AML/CFT). Вместе с другим законопроектам о регуляциях он станет новым «сводом» (rulebook) для всего Европейского союза, а также будет распространяться на ряд стран за его пределами.

Самым масштабным предложением стало ограничение максимальных транзакций в наличных 10 тысячами евро. Более того, как заявляется в пресс-релизе, государства-члены «смогут гибко устанавливать более низкий максимальный предел, если сами того пожелают». Министр финансов Чехии Збынек Станюра признаёт, что инициатива направлена на борьбу с конфиденциальностью владельцев криптоактивов.

«Террористы и те, кто их финансирует, не приветствуются в Европе. Чтобы отмыть грязные деньги, криминальным лицам и организациям пришлось искать лазейки <..> наше намерение состоит в том, чтобы <..> применить ещё более строгие правила во всех государствах-членах ЕС. Крупные наличные платежи свыше €10.000 станут невозможными. Пытаться оставаться анонимным при покупке или продаже криптоактивов станет намного сложнее», — заявил чиновник.

Он также отметил, что новые правила коснутся «компаний с несколькими уровнями собственности» и «ювелиров». В пресс-релизе уточняется, что регуляции усилят даже для часовщиков и лиц, торгующих драгметаллами.

Правила, как заявляется, «распространятся на весь криптосектор», обязав всех поставщиков услуг криптоактивов (CASP) «проявлять должную добросовестность» (due diligence), то есть проверять своих клиентов. В частности, такие проверки коснутся транзакций на сумму 1 тысяча евро или более. Регулироваться будут и переводы на так называемые self-hosted walltes («самообслуживаемые кошельки», к которым можно отнести и «холодные»).

В Совете также упомянули о создании «серого» и «чёрного» списков, в которые будут вноситься третьи страны, не входящие в ЕС. Как говорится в пресс-релизе, «как только третья страна появится в одном из этих списков, ЕС будет применять меры, пропорциональные рискам, создаваемым страной».

Меры предложили ещё в июле 2021 года. В инициативу включили ряд документов, связанных с «борьбой с отмыванием денег» и «прозрачностью в переводах криптовалют». Заниматься регуляциями будет новый орган в составе Евросоюза (Anti-money laundering Authority, AMLA). Сообщается, что после сегодняшнего согласования Совет начнёт «трёхсторонние переговоры с Европейским парламентом, чтобы согласовать окончательный вариант текстов».

На этой неделе стало известно, что Еврокомиссия обяжет криптобиржи сообщать налоговым органам о транзакциях клиентов из ЕС. О планах зарегулировать рынок криптовалют стало известно ещё в марте.