ЕЦБ создал «белый список» российских клиентов, которых разрешено обслуживать итальянскому UniCredit. Банк пытается продолжить работу с РФ — Reuters

Издание Reuters получило доступ к документам европейских судов и UniCredit по делу об уведомлении из Европейского центробанка (ЕЦБ), которое обязывает практически полностью уйти из России. Из них следует, что в компании есть некий одобренный властями «белый список» клиентов.

О факте рассылки уведомлений известно давно. ЕЦБ послал их во все европейские банки, которые продолжили обслуживать россиян после начала войны. Их дословное содержание не раскрывается, однако, фактически, орган требует как можно скорее свести к минимуму количество операций, а затем и полностью уйти с российского рынка. В прессе предполагали, что регулятор принимает решение не самостоятельно, а под воздействием администрации Байдена.

Одно из таких уведомлений получила итальянская UniCredit S.p.A. Когда именно её направили, неизвестно, однако Reuters писали о черновике письма ещё в апреле этого года. Важно подчеркнуть, что несоблюдение постановлений ЕЦБ грозит штрафами. Как выяснилось в октябре, ЕЦБ запретил UniCredit выдавать новые кредиты или переносить существующие. В UniCredit попросили судью аннулировать все эти требования, в том числе потому, что они нарушают требования списка «Системно важных финансовых учреждений» правительства РФ.

Об апелляции стало известно в начале июля. UniCredit S.p.A тогда заявила, что подала заявление в Суд Европейского союза с требованием предоставить «окончательные юридические разъяснения обязательств» того, как именно компания должна уйти из России и насколько правомерным было давление ЕЦБ. В фирме отметили, что приняли несколько стратегий по сокращению бизнеса в России, что «привело к сокращению его трансграничного воздействия на 91% и внутреннего воздействия на 65%». Из заявления следовало, что компания планировала продолжать уходить из России и дальше.

В UniCredit S.p.A говорили, что процесс рассмотрения заявки в суде может занять несколько месяцев. В рамках дела компания запросила временно признать недействительным оспариваемое уведомление от ЕЦБ. Организация пообещала продолжить действовать в соответствии со своим ранее принятым планом по значительному сокращению количества операций в России, «полностью соблюдая при этом правовую, нормативную и санкционную базу».

«Эти факты доказывают, что UniCredit полностью согласен с ЕЦБ в отношении важности сокращения своего присутствия в России, в то время как у него есть опасения относительно условий, на которых это сокращение должно происходить <..> беспрецедентные обстоятельства, сложности, присущие геополитическому и экономическому сценарию, и отсутствие гармонизированной нормативной базы, применимой к нему, а также потенциальные серьезные непреднамеренные последствия реализации решения, которые повлияют не только на российские дочерние компании, но и на основную UniCredit S.p.A., [требуют быстрого разъяснения]», — писали в банке.

Как выяснили в Reuters, Европейский суд до сих пор не ответил на заявку банка и не рассмотрел дело. У ЕЦБ при этом появился рычаг давления — сделка по покупке компанией UniCredit части немецкого Commerzbank, которую чиновники могут просто не одобрить.

В документах суда также упоминается некий «белый список». Кто в него входит, неизвестно. Из контекста следует, что попавшие в него граждане и компании из России могут пользоваться услугами европейских банков, несмотря на санкции и ряд ограничений, включая запрет на использование SWIFT. Других подробностей у журналистов сейчас нет.

«Юридическая битва с регулятором происходит в тот момент, когда UniCredit добивается одобрения ЕЦБ на увеличение своей доли в немецком Commerzbank. В то время как ЕЦБ положительно отзывается о слиянии банков в Европе, итальянский банк сталкивается с препятствиями в Германии. ЕЦБ оценивает покупку банковских пакетов акций по ряду критериев, таких как финансовая устойчивость покупателя и репутация предполагаемого приобретателя, включая судебные разбирательства. Регулятор также проверит, не повышает ли покупка риск отмывания денег и финансирования терроризма», — отмечают в издании.

Известно, что похожая ситуация произошла с австрийским Raiffeisenbank. Компания получила уведомление весной прошлого года. В июне прошлого года банк объявил, что ограничит переводы в евро внутри РФ, в ОАЭ и другие дружественные России страны. В этом году фирма приостановила переводы в долларах и открытие накопительных счетов.