Настоящие жертвы финансовой пирамиды Сэма Бэнкмана-Фрида

Частным инвесторам FTX тяжёло даётся урок о том, как важно распоряжаться своими активами самостоятельно

В мире, вероятно, насчитывается более миллиона жертв FTX — финансовой пирамиды Сэма Бэнкмана-Фрида, действовавшей под прикрытием криптовалютной биржи, — и миллиарды долларов навсегда потеряны в результате её недавнего разоблачения и банкротства.

Когда в начале прошлого месяца конкуренты заговорили о проблемах FTX с ликвидностью, спровоцировав массовый вывод средств с криптобиржи, выяснилось, что многие из активов были не более чем долговыми расписками. Реальный баланс FTX и близко не соответствовал цифрам на экране. А паническое снятие средств заставило цифровой токен «FTT», с помощью которого империя Бэнкмана-Фрида поддерживала своё мнимое богатство, потерять около 90% своей стоимости за день. Именно с помощью FTT Бэнкман-Фрид и его соучредители манипулировали ценообразованием для привлечения новых инвесторов.

Теперь ни у кого уже не оставалось сомнений в том, что Сэм Бэнкман-Фрид управлял не чем иным, как крупной финансовой пирамидой. Но с крахом FTT она потеряла все шансы на восстановление. Для Бэнкмана-Фрида и огромной построенной им мошеннической империи игра официально окончена.

Кажется, никто не сомневается в том, что Бэнкман-Фрид совершил крупное мошенничество — доказательств более чем достаточно. Если справедливость восторжествует, ему, по-видимому, будет уготована та же участь, что и последнему крупному финансовому мошеннику — Берни Мейдоффу, приговорённому к 150 годам тюремного заключения. Но, в отличие от Мейдоффа, у Сэма Бэнкмана-Фрида есть влиятельные друзья, способные повлиять на ход дела.

В рамках снижения рисков своей аферы Бэнкман-Фрид за последние пару лет приложил значительные усилия для того, чтобы укрепить свои связи с регулирующими и законодательными органами. Он стремился получить как регулятивное преимущество для своей биржи, так и благосклонность людей во власти. В течение последнего избирательного цикла Бэнкман-Фрид пожертвовал огромные суммы на кампании политиков-демократов. Больше него демократов спонсирует только Джордж Сорос.

Как я уже писал в Twitter, он также имеет тесные связи с тем самым комитетом Конгресса, который должен теперь расследовать крах FTX.

Бэнкман-Фрид также заручился лояльностью исполнительной власти в лице председателя Комиссии по ценным бумагам и биржам США Гэри Генслера и других высших должностных лиц администрации Байдена.

Более того, даже для не подкупленных им правоохранительных органов США это дело будет чрезвычайно сложным, т.к. FTX вела большую часть своего бизнеса из-за границы. Штаб-квартира этой криптобиржи (являющейся отдельной от FTX US организацией) располагалась на Багамах, где Бэнкман-Фрид жил в коммуне со своими друзьями, любовниками и коллегами (это всё одни и те же люди), чередуя оргии с рассуждениями об эффективном левом альтруизме.

FTX имеет огромное влияние на Багамы — островное государство со скромным ВВП в 11 миллиардов долларов или около того, где власти, как известно, подвержены коррупции. В апреле FTX провела конференцию «Крипто Багамы», в которой приняли участие Билл Клинтон, Тони Блэр, Том Брэди и премьер-министр Багамских островов.

Местные власти (получившие значительную финансовую поддержку от Бэнкмана-Фрида) теперь пытаются помешать разоблачению аферы ради личной выгоды. После объявления о банкротстве в Соединённых Штатах и ухода с поста генерального директора FTX US Бэнкман-Фрид получил доступ к системам FTX и перевёл активы на сотни миллионов долларов властям Багамских островов в рамках процедуры «временной ликвидации».

Среди индивидуальных и институциональных партнёров FTX были и печально известный Энтони Скарамуччи, и Кевин О’Лири из «Акульего танка», и профессиональные спортсмены, такие как Том Брэди и его бывшая жена Жизель, а также гиганты венчурного капитала, такие как Sequoia Capital. Эти люди и организации были либо фатально легковерны, либо намеренно решили забыть об осмотрительности, участвуя в слишком уж похожей на аферу Мейдоффа схеме инвестирования в криптовалюту — слишком хорошей, чтобы оказаться правдой.

Конечно, некоторые представители этих могущественных кругов могут захотеть вернуть свои инвестиции — и тогда вероятность того, что Сэм Бэнкман-Фрид действительно попадёт в тюрьму за свои преступления, сильно возрастёт.

Однако настоящими жертвами его финансовой пирамиды являются не вышеупомянутые высокопоставленные частные лица и институциональные партнёры, а розничные клиенты, которые держали активы на платформе и ошибочно доверили Бэнкману-Фриду вопрос сохранения своих средств.

Для жертв FTX этот эпизод послужит незабываемым уроком о важности сохранения контроля над собственными активами. Он может даже заставить их окончательно разочароваться в криптовалюте как таковой.

В течение многих лет биткоинеры приветствовали стратегию «ходлеров» по вступлению во владение своими активами и принятию личной ответственности за них. Оставление активов на централизованных биржах вроде FTX сопряжено с фатальным риском, которого можно легко избежать, просто держа свои монеты оффлайн. В отличие от традиционной финансовой системы, где у вас просто физически не получится завладеть своими инвестициями (или золотом, обеспечивающим покупательную способность фиата), криптовалюту можно легко и безопасно удерживать вне аналогов банков и не отчитываться о своих действиях.

При надлежащем уровне защиты ключей механизм «холодного хранения» делает биткоин легкодоступным, но не подлежащим конфискации активом, защищённым самым проверенным и безопасным криптографическим шифрованием, которое когда-либо знал мир. Нет необходимости позволять Coinbase, Kraken, Crypto.com или другим централизованным криптобиржам удерживать ваши активы после того, как ваша сделка завершится. Использование доверенных сторонних хранителей не только добавляет в уравнение ненужный риск, но и противоречит идее Биткоина «не доверяй, а проверяй».

Взрыв финансовой пирамиды FTX — лишь один из многих подобных инцидентов, начавшихся с неплатежеспособности Mt Gox в 2013 году, и потому опытный биткоинер, вероятно, пережил по крайней мере одно из таких событий. Самым жестоким образом, какой только можно вообразить, жертвам FTX пришлось усвоить главный урок держателя криптовалюты: «не ваши ключи, не ваши монеты».