США конфисковали 84 миллиона долларов у посредника для международных платежей, которым пользовался Tether — FT

У американской компании, которая помогала переводить средства за рубеж, по иску прокуратуры заморозили средств на десятки миллионов долларов — пишет британская газета Financial Times. Она якобы не получила все необходимые разрешения, скрывала информацию от банков для обхода проверок и, вероятно, помогала скаммерам.

Счета принадлежали компании Capstone из Монтаны. Она фактически работала как платёжный посредник: принимала деньги от одних лиц и переводила их другим. Посредником в части переводов был карибский банк EQIBank. При этом, в документах для американских банков Capstone числилась как IT-компания, а не как платежный бизнес. Таким образом, как утверждается, она выполняла функции посредника при платежах без должной лицензии. 

Примечательно, что в базе данных государственного FinCEN Capstone фигурировала как платёжная фирма. Тем не менее, как считают следователи, этой регистрации было недостаточно, чтобы заниматься переводами. Как считает прокуратура, таким способом компания избегала проверок на отмывание денег и финансирование терроризма (AML-контроль), потому что к посредникам по платежам применяются особо строгие правила. Правительство считает, что Capstone осуществляла нелицензированные переводы как минимум в шести штатах, где это записано в местный УК.

Отдельно отмечается, что переводами через Capstone пользовались гигант долларовых стейблкоинов Tether и криптобиржа Bitfinex. Последняя при этом не обслуживает американцев, так как не имеет лицензии в США. Обе фирмы заявили, что ничего не знали о нарушениях Capstone.

Фирма открывала счета в Citibank, JPMorgan и Wells Fargo. Менеджерам банков руководство заявило, что занимается услугами в сфере компьютеров. Судя по всему, организации не особо интересовало, что именно разрабатывают в Capstone. Согласно статье, только через счета в Wells Fargo за март–декабрь 2025 года компания провела более 700 миллионов долларов. При этом примерно 222 миллиона ушли сотням получателей, большинство из которых находятся за пределами США.

Более того, как утверждает прокуратура, инфраструктура Capstone использовалась для быстрого отмывания денег, похищенных мошенниками по схеме вроде «службы безопасности Сбербанка». Пожилым жертвам звонили несколько человек: один притворялся сотрудником банка или платёжной системы и говорил о «подозрительных операциях» вроде покупки оружия со счетов жертвы, а второй притворялся агентом ФБР, который якобы поможет исправить ситуацию. Они заставляли человека заплатить для помощи в расследовании, а потом переводили эти деньги в USDT. 

Дело рассматривает Окружной суд США по Восточному округу штата Калифорния. У фирмы изъяли 79,1 миллиона со счетов Wells Fargo Securities и ещё 1,86 миллиона — из Wells Fargo Bank. Ещё чуть больше 2 миллионов находилось на счетах в JPMorgan Chase. Более того, Минюст добился конфискации двух кошельков USDT: на одном было 1,122 миллиона стейблкоинов, а на втором — 54,57 тысячи.

Из текста статьи следует, что средства уже находятся в руках американских силовиков. Tether и Bitfinex при этом считают, что у них также незаконно конфисковали средства и объявили о планах судиться с прокуратурой из-за этого решения. В июне 2026 года EQIBank попытался вернуть изъятые средства. Через месяц суд отказал компании на время рассмотрения дела.