Российские банки блокируют крупные переводы маркетплейсам — РИА «Новости»

Российское пропагандистское издание РИА «Новости» утверждает, что российские банки начали блокировать крупные покупки на маркетплейсах и требовать подтверждения реальности покупки по телефону. Некоторые проекты заявили о ложности сообщения.

Российские банки обязаны блокировать транзакции, если те попадают под «признаки подозрительного перевода». Отказ замораживать операции может привести как к требованию выплатить компенсации пострадавшим, так и к лишению банковской лицензии. Власти и оператор платёжных карт НСПК ведут «чёрный список» клиентов, которых подозревают в мошенничестве, их переводы тоже нужно блокировать. Чтобы разблокировать перевод, необходимо убедить сотрудников банка в законности платежа. В декабре всё то же РИА «Новости» писало, что банки начали замораживать переводы родственникам, пока не выяснят подрбности родственных связей клиентов.

Регуляциями в этой сфере занимается ЦБ РФ. С 1 января в России расширился список «признаков подозрительности». В частности, в него вошли: попытка вывести деньги после перевода более 200 тысяч рублей самому себе через СБП, внесение наличных через банкомат на на счета, которые за последние 24 часа до этого совершил крупный перевод за границу и смена телефонного номера в банковском приложении или на «Госуслугах» менее чем за двое суток до начала транзакции перевода денежных средств. Также банки обязали шпионить за «событиями на смартфоне» клиентов, включая наличие некоторых программ, «рут-прав» или звонков, а также следить за задержкой между установкой контракта по технологии NFC. С 1 марта также начнут массово блокировать клиентов, данные которых совпадают с данными их большой государственной системы «Антифрод», а с сентября — особые регуляции по блокировкам контролируемых властями цифровых рублей.

Некоторые критерии описаны расплывчато: в частности, в список попали «нетипичные» для клиентов операции по сумме, времени или месту платежа. Если клиент внезапно решил оплатить крупную покупку на маркетплейсе, ситуация может попасть под такое описание.

Как утверждает пропаганда, российские банки начали блокировать транзакции клиентов маркетплейсов, если те совершают крупные покупки. Как говорится в заметке, при попытке оплатить заказа банк замораживает транзакцию и присылает уведомление, что «операция отклонена во избежание мошенничества». Чтобы снять ограничение, как и нужно позвонить в банк или дождаться звонка, после чего «по телефону голосовой помощник спрашивает у клиента, не является ли операция мошеннической». После разблокировки клиентам также присылают памятку о киберпреступлениях.

Другое пропагандистское СМИ, ТАСС, передаёт, что представители Wildberries «опровергли информацию о блокировках» транзакций банками. Как утверждают в компании, «все операции проходят в штатном режиме». Других комментариев в публичном доступе пока нет.

Необходимо отметить, что между банками и маркетплейсами развернулся конфликт, который уже назвали «войной»: поводом стали скидки, которые платформы для товаров начали давать тем, кто платит через их систему (так называемые «зелёные ценники»). Банки считают этот подход нарушающим антимонопольное законодательство. Источники СМИ утверждают, что лично Путин косвенно встал на сторону банков.