Российские банки начали замораживать переводы до выяснения родственных связей клиентов — РИА «Новости»

Российские банки начали интересоваться родственными связями клиентов с получателями денег. Об этом говорится в статье пропагандистского РИА «Новости».

Согласно тексту, российские банки начали уточнять родственную связь клиентов с людьми, которым те пытаются перечислить крупную сумму денег. По умолчанию операцию блокируют. С отправителем связывается сотрудник банка, который «задаёт вопросы, среди них просьба назвать полные данные получателя и его родственную связь с ним».

При этом любопытство банков не ограничивается родословной клиентов. У отправителя также могут спросить, «куда планируется потратить» деньги. Директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров ранее подтверждал, что банки заставили проверять все переводы на признаки мошенничества и «приостанавливать подозрительные». Формальным поводом для этого считается борьба с мошенниками и отмыванием денег.

С 1 января 2026 года вступит в силу новый список признаков «подозрительных» транзакций. Среди них — смена номера телефона при входе в приложение или на сайт банка и крупные переводы денег самому себе с одного счёта на другой, включая операции по государственному СБП. С лета прошлого года в перечень также входят переводы на счета или при помощи устройств, которые ранее использовались в мошенничестве, включая реестр преступников ЦБ РФ, наличие возбужденного против клиента уголовного дела, «нетипичные суммы перевода» и иностранные IP-адреса. Банки также используют данные аналитики от третьих фирм, включая информацию от операторов связи о звонках телефонной активности и СМС с новых номеров, «в том числе в мессенджерах».

Важно отметить, что банки проводят тщательные проверки не по собственной инициативе, а под давлением государства. С 25 июля 2024 года финансовые организации обязаны возвращать гражданам деньги, которые объявят украденными мошенниками. Банк обязан вернуть полную сумму украденных средств в течение 30 дней, если выяснится, что компания не соблюдала условия из перечня ЦБ. Аналогичные требования приняли для операторов связи.