Центробанк Египта поручил местным банкам открывать счета иностранцам-нерезидентам

Банки Египта обязаны открывать счета иностранцам, даже если у тех нет статуса «резидента» страны. Об этом говорится в циркуляре, который орган разослал по банкам 7 августа.

В документе руководство сослалось на жалобы от некоторых иностранных клиентов по поводу отказа банков открывать для них банковские счета, что «лишает их возможности пользоваться банковскими услугами и продуктами». По версии регулятора, запрет на открытие счетов для иностранцев может привести к риску «увеличения финансовых операций за пределами банковского сектора».

Чиновники отметили, что уже урегулировали отношения банков с гражданами третьих стран в 2016 году. В ЦБ подчеркнули, что банкам ничего не должно мешать открывать счета иностранцам, если финансовые организации соблюдают все положенные процедуры, включая проверки на «отмывание средств» и KYC.

«В этой связи хотелось бы подчеркнуть то, что было сказано в вышеупомянутом циркуляре о том, что такая практика приводит к ущербу для отношений клиентов с банками и вытекающим из этого репутационным рискам для банков, работающих в Египте. Ввиду обеспечения Центральным банком безопасности банковского сектора Египта, соответственно, подтверждается, что ничто не мешает открывать счета для иностранных клиентов, которые не являются резидентами Арабской Республики Египет, вести с ними дела и получать выгоду от различных банковских услуг, предоставляемых этими счетами, без ущерба для контроля и правил, регулирующих открытие счетов, а также процедур “должной осмотрительности”», — говорится в письме.

Минюст США потребовал от банков одобрять кредиты вне зависимости от «иммиграционного статуса» клиентов. По версии чиновников, некоторые кредитные организации отказывали иммигрантам, «независимо от их личных обстоятельств и продемонстрированной способности погасить кредит».