Один из крупнейших банков Грузии TBC ужесточит условия обслуживания россиян из-за санкций

Грузинский банк TBC предупредил о дополнительных ограничениях на операции с иностранной валютой для России и Ирана. Изменения направлены на обеспечение соблюдения санкционных режимов, введённых ООН, Великобританией, США и ЕС. Об этом сообщает Telegram-канал Bankiros.ru.

По исходящим трансграничным платежам «ТБС Банк» разделил страны на три группы по факторам риска. В зависимости от страны назначения от клиента может потребоваться предоставление конкретной документации, такой как счета-фактуры, контракты и отгрузочные документы.

«В соответствии с недавним распоряжением Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) — TBC Bank ужесточает требования к таким сделкам. Это предполагает необходимость дополнительной документации, таких как: счета-фактуры, контракты и сертификаты происхождения товаров. Следует отметить, что операции с участием подсанкционных лиц или сторонников российской военно-промышленной базы строго запрещены», — сказано в заявлении банка.

Несоблюдение этих требований может привести к приостановке, отмене транзакции или закрытию счёта. Аналогичная проверка применяется к входящим трансграничным платежам, при этом особое внимание уделяется переводам из таких стран, как Азербайджан, Армения и Россия.

После принятия парламентом Грузии закона об «иноагентах» на Лондонской бирже началось стремительное падение акций грузинских банков. В середине мая после открытия сессии на торговой площадке стоимость акций TBC Bank Group упала на 11%.

Заметное ужесточение условий банковского обслуживания россиян произошло после подписания в конце 2023 года президентом США Джо Байденом указа, который позволяет штатам вводить ограничения против финансовых учреждений, участвующих в расчетах российских контрагентов за поставки военного оборудования и критически важных компонентов.

Считается, что страх перед вторичными американскими санкциями был основной причиной, по которой ряд банков из «дружественных» стран перестал обслуживать счета россиян. Уже в январе банки в Турции стали отказываться работать с российскими банками из-за опасений санкций. Тогда же стало известно, что условия работы с российскими клиентами начали ужесточать и банки Китая.