Швейцарские банки начали закрывать счета россиянам с двойным гражданством из-за санкций США

Швейцарские банки UBS и Credit Suisse начали закрывать счета клиентов с двойным гражданством России и Швейцарии. Об этом изданию «Ведомости» рассказали управляющий партнёр швейцарского юридического бюро Leolex Роман Кудинов и партнёр мультисемейного офиса ITSWM Екатерина Попова.

Роман Кудинов при этом отметил, что клиенты этих банков, у которых есть второе российское гражданство, не получают доходов и не платят налогов в России. Бюро Leolex, по его словам, уже рассматривает возможность обращения в суд по данному вопросу.

Партнёр мультисемейного офиса группы компаний ITSWM Екатерина Попова, в свою очередь, заявила, что швейцарские банки начали пристально смотреть на любые связи своих клиентов с Россией. Она привела пример, когда после проверки транзакций банк закрыл счёт своему клиенту за перевод нескольких сотен евро тёще в России.

Один швейцарский банк также отказался открыть счета нескольким гражданам Израиля, которые сохранили российский паспорт. По словам руководителя банковской практики юридической компании Amond & Smith Ивана Тихоненока, банки требовали документально подтвердить отказ от российского гражданства для дальнейшего взаимодействия с клиентами фирмы. 

Ещё один банк закрыл счёт клиенту одной из российских консалтинговых компаний, у которого есть гражданство России и ВНЖ в Швейцарии. Информация о случаях закрытия счетов россиянам с двойным гражданством поступала также из Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ), рассказал собеседник в одной из российских юрфирм.

Несколько юристов в разговоре с изданием предположили, что подобные меры связаны с необходимостью выделять дополнительные средства на «проверки клиентов». Младший юрист международной практики адвокатского бюро K&P.Group Валерия Шайкина рассказала, что российский паспорт стал в Швейцарии «чёрной меткой» в связи с опасениями местных банков вторичных санкций.

Заметное ужесточение условий банковского обслуживания россиян произошло после подписания в конце 2023 года президентом США Джо Байденом указа, который позволяет штатам вводить ограничения против финансовых учреждений, участвующих в расчетах российских контрагентов за поставки военного оборудования и критически важных компонентов.

Считается, что страх перед вторичными американскими санкциями был основной причиной, по которой ряд банков из «дружественных» стран перестал обслуживать счета россиян. Уже в январе банки в Турции стали отказываться работать с российскими банками из-за опасений санкций. Тогда же стало известно, что условия работы с российскими клиентами начали ужесточать и банки Китая.