Комитеты Европарламента по экономике и праву предложили ограничить платежи наличными и отслеживать все криптовалютные переводы

Комитет по экономическим и валютным вопросам и Комитет по гражданским свободам, правосудию и внутренним делам Европарламента утвердили решение о подаче законопроекта о регулировании криптовалют в ЕС. Об этом говорится в решении, которое опубликовали на прошлой неделе. За меру проголосовало 68 членов ЕП из 83.

Предлагаемый законопроект касается мер проверки, которые операторы криптовалютных сервисов (CASPs) обязаны будут применять к своим клиентам. Сотни страниц документа посвящены «проверкам на отмывание денег, полученных преступным путём» (AML), «должной осмотрительности» (due diligence) и «знай своего клиента» (KYC). Все эти меры касаются проверки документов, сбора персональных данных клиентов и передачи полученной информации властям стран ЕС. 

Помимо прочего, биржи должны будут собирать место и полную дату рождения, информацию о гражданстве и любых идентификационных номерах документов (включая номера налогоплательщика) и адреса мест жительства. Всю эту информацию необходимо будет собирать в соответствии с законом о «приземлении данных» (GDPR), а затем — передавать силовикам.

Примечательно, что новый законопроект, помимо прочего, обяжет операторов собирать информацию о любых транзакциях, к которой они имеют доступ. Так, согласно поправкам, меры «должной осмотрительности» необходимо будет применять даже к транзакциям меньше тысячи евро, «независимо от того, была ли транзакция осуществляется в рамках одной операции или посредством связанных транзакций». 

Фактически, евродепутаты предлагают запретить анонимность участников сделки любого размера. В статье 16(1) законопроекта прописано, что «когда сделка или деятельность осуществляется от имени или в интересах физического лица», CASPs обязаны «идентифицировать и подтвердить личность этого физического лица». Отдельно отмечается, что мера будет действовать даже если участники «не являются клиентами» сервисов. 

Более того, законопроект будет касаться любых транзакций, до которых могут «дотянуться» власти, даже если в них не участвуют граждане и резиденты ЕС. Поправки позволят еврочиновникам объявлять страны «потенциально опасными» и вводить особые ограничения и дополнительные меры проверки для граждан соответствующих стран. Помимо прочего, поправки введут жёсткие ограничения на право расплачиваться наличными: лимит составит 10 тысяч евро.

«Если государство-член идентифицирует конкретный риск, исходящий от третьей страны, который Комиссия определила в соответствии с критериями, указанными в параграфе 2, и который не устраняется контрмерами, оно может потребовать от обязанных организаций, созданных на его территории применять конкретные дополнительные контрмеры для смягчения конкретных рисков, исходящих от этой третьей страны», — говорится в документе.

Разрабатывать эти меры начали ещё в 2021 году. В начале этого года Совет ЕС и Европарламент уже приняли «соглашение» о законах о проверках транзакций от тысячи евро. В рамках санкций ЕС отдельно запретил гражданам России владеть и управлять криптобиржами, обслуживающими россиян.