Евросоюз предложил обязать криптобиржи проверять клиентов и ввести лимит на платежи наличными в размере 10 тысяч евро

Европарламент и Совет ЕС приняли пакет законопроектов о новых требованиях к поставщикам финансовых услуг. Об этом говорится в пресс–релизах на порталах органов.

Законопроект затрагивает все финансовые учреждения, банки, агентства недвижимости, службы управления активами, казино и магазины, а также всех поставщиков услуг криптоактивов (CASP), которые действуют на территории ЕС. Таким образом расширится список клиентов, подпадающих под уже действующие требования AML проверки. На практике это означает, что сервисы будут чаще запрашивать у пользователей личные документы, чаще отказывать в «подозрительных» транзакциях, начнут хранить персональные данные (включая реквизиты документов) и передавать их силовикам.

Так, финансовые организации обяжут проводить AML-проверку всех заявителей, которые хотят совершить транзакцию криптовалют стоимостью от 1 тысячи евро. Похожие требования начнут распространяться и на торговцев предметами роскоши вроде драгоценных металлов и драгоценных камней. Помимо прочих, чиновники начнут следить за пунктами продажи роскошных автомобилей, самолётов и яхт, а также «предметами культурного назначения».

Также еврочиновники требуют ввести на территории всего ЕС максимальный сумму оплаты наличными в 10 тысяч евро или эквиваленте. При этом власти также будут активно следить за теми, кто хочет оплатить купюрами товар стоимостью 3 тысячи евро или выше.

В рамках борьбы с обходом санкций предлагается ввести требования отслеживать всех реальных владельцев активов в ЕС, даже если те сами находятся за пределами блока. Как европейские чиновники будут устанавливать, кому «на самом деле» принадлежат компании, зарегистрированные в офшорах, неизвестно. 

«В соглашении разъясняется, что бенефициарное право основано на двух компонентах – владении и контроле – которые необходимо проанализировать для выявления всех бенефициарных владельцев этого юридического лица или различных типов юридических лиц, включая организации, не входящие в ЕС, когда они ведут бизнес в ЕС. или приобрести недвижимость в ЕС. Соглашение устанавливает порог бенефициарного владения на уровне 25%. Соответствующие правила, применимые к многоуровневым структурам собственности и контроля, также уточняются, чтобы гарантировать, что прятаться за несколькими уровнями собственности компаний больше не получится», — пишут в Совете ЕС.

В случае с Россией присутствует и другой фактор — полное отсутствие каких-либо документов, подтверждающих реального владельца. Заявлялось, что таким образом заключались сделки между Березовским и Абрамовичем. По словам журналистов, по такой же схеме Олег Дерипаска завладел Web3 Tech, которая занимается ДЭГ в России.

Пакет законов также станет основанием для создания в каждой стране ЕС централизованного отделения финансовой разведки (FIU). У этого органа будут чрезвычайные полномочия по доступу к данным европейцев: реквизитам электронных переводов, документам подотчётных финансовых организаций, информации об ипотеках, кредитах и ценных бумагах. Более того, эти регуляторы смогут просматривать фискальные записи и данные налоговой, земельные и кадастровые реестры, а также хранилища данных о паспортах и визах. 

Помимо прочего, они получат право на информацию из баз данных частного бизнеса, реестрах оружейных регуляторов, таможни и реестрам бенефициарных владельцев. Чиновники из FIU также будут отслеживать количество выбросов CO2 и миграционные документы иностранцев. У финразведки будет право приостанавливать и отменять транзакции, которые чиновники сочтут «подозрительными»

Все FIU будут сотрудничать и выполнять требования другого органа — Управления ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA). Пакет законопроектов планируют принять в этом году, а вступить в силу он должен в 2027-ом.

В конце прошлого года Евросоюз запретил гражданам России владеть и управлять криптобиржами, обслуживающими россиян. Европарламент также принял законы о регулировании криптовалюты в ЕС.