Visa запретила банкам из стран, не входящих в ЕС, открывать счета россиянам

Оператор платёжной системы Visa запретил банкам выдавать платёжные карты россиянам. Компания разослала требование в рамках Visa Business News. Копия заявления имеется в распоряжении редакции SVTV News. Отрывок из этого документа у себя в Твиттере опубликовала активистка Гера Угрюмова.

В документе компания «напоминает» банкам о том, что те должны подчиняться правилам Visa, в том числе касающимся выпуска карт «за пределами лицензированной юрисдикции эмитента». В компании несколько раз подчёркивают, что финансовые организации не могут выдавать платёжные средства иностранцам, которые не проживают на территории их государства. 

Заявляется, что документ получили «приграничные страны, не входящие в ЕС». При этом известно, что, помимо прочих, в рассылку попали турецкие банки, которые вели отдельные консультации на своих условиях.

Согласно сообщению, в Visa требуют от сотрудников банков, чтобы те «не привлекали» клиентов из-за рубежа и не выпускали карты тем, кто проживает за границей. В списке «исключений» из этого правила в основном указаны ситуации, не касающихся банковских карт для физлиц (программа Visa Multinational, предоплаченные карты транснациональных корпораций и госорганов, и ряд других). Тем не менее, в документе упоминается, что иностранцы могут получать карты стран, если открывают счёт в лицензированном зарубежном филиале кредитной организации.

В документе Visa косвенно «угрожает» банкам проведением аудита, в рамках которого сотрудники компании будут «проверять и расследовать» программы банков в поисках «несоответствий» требованиям правил Visa. Фирма попросила эмитентов убедиться в том, что они не позволяют иностранцам получать платёжные карты, и пригрозили нарушителям штрафом на сумму до миллиона долларов.

«Эмитенты, которые не соблюдают требования Visa к трансграничной выдаче, могут подвергаться оценке несоответствия, условиям риска и другим действиям, изложенным в правилах Visa. Любое нарушение правил юрисдикции Visa рассматривается как умышленное нарушение, и за несоблюдение взимается штраф в размере до 1 миллиона долларов США», — говорится в документе.

По данным источников SVTV, в Visa на самом деле признают, что рассылка и ограничения в первую очередь касаются россиян. Фактически, компания запрещает открывать счета и выдавать карты любому владельцу российского паспорта.

Примечательно, что совсем недавно в ЦБ Казахстана предложили запретить россиянам получать платёжные карты без предъявления разрешения на временное проживание, которое намного сложнее получить, чем номер налогового резидента. С начала войны Астана постоянно подвергалась давлению со стороны США. Чиновники администрации Байдена встречались с местными банкирами и представителями АП, чтобы добиться минимизации сотрудничества банков и бизнеса с РФ.