В ЦБ Казахстана предложили запретить россиянам открывать счета без ВНЖ или разрешения на временное проживание

В ЦБ Казахстана предложили ужесточить правила выдачи платёжных карт иностранцам. Ожидается, что мера коснётся и россиян. Соответствующий законопроект опубликован на официальном портале «Открытые НПА».

После введения международных санкций, а также ухода Visa и Mastercard с российского рынка Казахстан стал одним из самых популярных направлений для «карточного туризма». Некоторые предприниматели предлагали клиентам организацию целой поездки в республику «с сопровождением».

Пользователи соцсетей и блогеры сообщали, как именно им удавалось открыть счета в казахстанском банке и сколько они потратили на весь процесс. Некоторые писали, что тратили на целую поездку около 60 тысяч рублей (большую часть суммы составило проживание в отеле на протяжении 12 ночей и билеты). Другим пользователям, согласно их же заявлениям, удавалось потратить на весь процесс менее 6 тысяч рублей. Некоторые компании предлагают клиентам оформить платёжные средства удалённо.

«Поездки россияне совершают и в Казахстан. Но там для получения банковской карты, кроме местной сим-карты, нужен ИИН – индивидуальный идентификационный номер. Его можно оформить за один день. В среднем, по словам тех, кто ездил в Казахстан, ждать карту в казахстанских банках им приходилось пять дней. Турагентства продают [аналогичные поездки в Ташкент] за 600 долларов», — писали в «Настоящем времени».

О подобных проектах было известно и западным властям. В СМИ несколько раз сообщалось, что регуляторы и дипломаты пытаются надавать на Казахстан, чтобы тот «предупредил» потенциальный обход санкций.

По данным местного Forbes, в марте прошлого года зампредседателя Национального банка РК (ЦБ) Берик Шолпанкулов разослал финансовым организациям письмо, в котором потребовал соблюдать законодательство об «отмывании денег» и «определять предполагаемую цель и характер деловых отношений, принять необходимые меры для предотвращения репутационных рисков» при открытии счетов для иностранцев. 

Он указал, что менеджеры должны проводить «консультации» с Visa и MasterCard для «оценки вероятности возникновения и реализации неприемлемых потенциальных рисков в деятельности банка». Письмо не запрещало открывать счета россиянам, но намекало на возможные «последствия» работы с гражданами РФ.

С начала войны Центральную Азию посетило несколько чиновников администрации Байдена: помощник министра финансов по борьбе с финансированием терроризма и финансовыми преступлениями Элизабет Розенберг, помощник министра торговли Мэттью Аксельрод. В Казахстане они встречались с представителями финансового сектора и администрации президента, чтобы намекнуть на «сужающееся пространство» для тех, кто хочет продолжать сотрудничать с РФ.

Проект постановления подготовил Нацбанк РК. Согласно документу, в «Правила выпуска платёжных карточек» добавят пункт, который требует от иностранцев «разрешение на временное проживание». Как считают в СМИ, фактически, это закроет индустрию «карточного туризма», так как получить разрешение гораздо сложнее, чем номер налогоплательщика.

«Иностранцу и лицу без гражданства, временно пребывающему или постоянно проживающему в РК, выпуск платежной карточки осуществляется при условии представления ими соответственно разрешения на временное проживание в РК или разрешения на постоянное проживание в РК, полученного в соответствии с Законом “О миграции населения”», — говорится в постановлении.

В июне сообщалось, что Банки Казахстана стали чаще отказывать в проведении рублёвых платежей. По данным СМИ, вместе с Арменией и Гонконгом они начали начали блокировать оплату подсанкционной электроники при поставках в РФ — «Ъ»