Росфинмониторинг предложил вводить номер паспорта или ИНН получателя перевода

Федеральная служба по финансовому мониторингу РФ (Росфинмониторинг) хочет обязать банки проводить денежные переводы с указанием данных о получателе средств, сообщает РБК.

Согласно предлагаемым изменениям  в «антиотмывочный закон», клиенты финансовых организаций будут обязаны указывать личные данные не только плательщика (ФИО, номер счёта, ИНН или адрес проживания отправителя), но и получателя перевода. Предполагается, что перевод будет сопровождаться указанием фамилии и инициалов, серии и номера паспорта или ИНН. Речь идёт, как о внутрироссийских, так и о международных переводах.

Исключение будет сделано только для переводов внутри Системы быстрых платежей (СБП). В её рамках будет предусмотрен механизм досылки сведений о получателе от кредитной организации, обслуживающей получателя или оператора платёжной системы. Сведения о получателе будут устанавливаться банком на основании данных, предоставленных клиентом, либо заполняться самостоятельно с использованием информации, содержащейся в системах межбанковского обмена.

Также Росфинмониторинг предлагает ограничить размер денежных переводов, которые проводятся без открытия банковского счёта, суммой 100 тысяч рубдлей, либо аналогичным эквивалентом в иностранной валюте. Предлагаемые изменения должны вступить в силу 1 января 2026 года.

В Национальном совете финансового рынка и Ассоциации банков России инициативу регулятора раскритиковали, так как ужесточение законодательства может привести к увеличению числа теневых способов перевода денежных средств.

Ранее Генпрокурор РФ предложил заставить криптобиржи передавать данные о клиентах российским силовикам. Новые меры Краснов связывает с «непростой геополитической ситуацией» и тем, что террористы якобы «отмывают» в криптобиржах деньги, а также собирают средства на свои акции. Он также предложил выдать следственным органам ещё больше полномочий, потому что преступники «не стоят на месте».