Европарламент принял законы о регулировании криптовалюты в ЕС

Европарламент принял пакет законопроектов о регулировании оборота криптовалют. Об этом говорится в официальном пресс-релизе органа.

Согласно публикации, первый закон должен позволить властям отслеживать все криптовалютные переводы, как это происходит в традиционном банковском секторе. Более того, сообщается, что благодяря новым регуляциям европейские чиновники смогут «блокировать подозрительные транзакции».

Помимо прочего, закон обяжет выстроить систему, в которой информация об отправителе и получателе будет «путешествовать» вместе с транзакцией, а потом — «храниться на обеих сторонах перевода». Отмечается, что «провайдеры» услуг по управлению ЦФА (CASP) должны будут записывать и передавать властям имя, адрес, дату рождения и номер счёта отправителя, а также «имя предполагаемого получателя» денег.

Отмечается, что закон также будет распространяться на транзакции свыше 1 тысячи евро при переводе с кошельков физлиц на кошельки «поставщиков услуг криптоактивов». В парламенте пишут, что регуляция не коснётся переводов между физлицами, которые осуществляются «без провайдера» услуг. При этом, новые ограничения будут применяться, если хотя бы один из участников сделки считается резидентом ЕС.

В пояснительной записке авторы жаловались на отсутствие регулирования криптовалют вроде Биткоина, которое якобы «подвергает владельцев рискам отмывания денег и финансирования терроризма». Депутаты опасались, что некие «потоки незаконных денег» нанесут «ущерб целостности, стабильности и репутации финансового сектора».

«Предлагаемый законопроект расширяет сферу действия Регламента об информации, сопровождающей переводы средств, чтобы обеспечить полную прозрачность и отслеживаемость переводов крипто-активов <..> Он устанавливает правила в отношении информации о плательщиках и получателях, сопровождающей переводы средств в любой валюте, а также информации об отправителях и бенефициарах, сопровождающей переводы криптоактивов, в целях предотвращения, выявления и расследования отмывания денег и финансирования терроризма», — говорится в пояснительной записке.

Также парламент одобрил внедрение Регламента рынков криптоактивов (MiCA). Это — отдельный закон, который, при этом, точно также якобы направлен на борьбу с «отмыванием» и «финансированием терроризма». Инициатива позволит Европейскому управлению по ценным бумагам и рынкам (ESMA) создать публичный реестр поставщиков услуг криптоактивов, которые «не соответствуют требованиям ЕС» и работают на территории блока «без разрешения».

Как объясняют специалисты крупного испанского банка BBVA, этот закон сосредоточится на стейблкоинах. В частности, он обяжет эмитентов внедрить «повышенную прозрачность» и позволит контролировать их, чтобы те не смогли «создать чрезмерный риск».

«MiCA также устанавливает требования к эмитентам криптоактивов и поставщикам услуг криптоактивов. Эмитенты криптоактивов должны предоставлять полную и прозрачную информацию о криптоактивах, которые они выпускают, и соблюдать правила раскрытия информации и прозрачности. Поставщики услуг криптоактивов должны быть зарегистрированы и внедрять меры безопасности и соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег», — отметили в банке.

В прошлом году стало известно, что Совет ЕС планирует запретить транзакции с использованием наличных на сумму больше 10 тысяч евро. В октябре, вскоре после начала «частичной мобилизации», Евросоюз запретил россиянам пользоваться криптокошельками. О планах принять новые законы на территории блока сообщалось весной прошлого года.