Крупнейший банк Кипра закрывает счета россиян

Крупнейший банк Кипра Bank Of Cyprus уведомил российских клиентов, что их счета будут закрыты. Всего к концу прошлого года граждане РФ хранили в банке около 700 тысяч евро, сообщает Forbes.

В сообщениях, которые рассылаются банком россиянам говорится, что счета закроют в течение двух месяцев с момента получения письма, так как данные пользователя не соответствуют правилам процедуры «Знай своего клиента».

Как пишет издание, такое решение принято из-за опасения банка попасть под британские и американские санкции, которые запрещают оказание консультационных, маркетинговых, IT, юридических, инжиниринговых услуг и компаниям, и физическим лицам из России. При этом в последнем пакете Кипр лидировал по количеству лиц, добавленных в SDN-лист за помощь в обходе прошлых санкций.

«Таким образом, с каждым новым расширением SDN-list количество подсанкционных лиц и уровень сопутствующих рисков будут увеличиваться в геометрической прогрессии, что каждый раз будет сопровождаться отказом от сотрудничества и действующих контрактов», — утверждает адвокат Forward Legal Евгений Зубков.

При этом формальным поводом для закрытия может быть оплата коммунальных услуг в России или получение дохода от российского бизнеса, включая зарплату и дивиденды для сотрудников «на удалёнке санкционных компаний». Также это касается тех, кто обладает ВНЖ типа «F» или «визитёр», или находится на Кипре по визе «цифрового кочевника».

Однако в Forbes уточняют, что Bank Of Cyprus закрывал счета россиянам и раньше, в том числе и тем, кто уже давно живёт на Кипре и пользуются корпоративными счетами для ведения бизнеса. По оценкам экспертов, около 15% россиян, проживающих на острове, могли пользоваться услугами данного банка.

Ранее в ОАЭ начали блокировать инвестиционные счета россиян по требованию Евросоюза. Формально банк Emirates National Bank of Dubai (ENBD) создаёт для россиян новые счёта, на которые будут поступать доходы с их инвестиций. Но воспользоваться своими средствами они не смогут. Исключения сделают только для тех, у кого есть ВНЖ или паспорт страны ЕС, Европейской экономической зоны или Швейцарии.

Эксперты и источники говорят, что действия ENBD связаны с новой политикой депозитариев Clearstream и Euroclear, с которыми сотрудничает банк. В соответствии с санкциями ЕС, они запретили гражданам России получать прибыль от инвестиций в ценные бумаги. По версии юристов, фактическая блокировка инвестсчетов стала следствием «глобального администрирования санкционного режима со стороны США».