ЦБ создаст общую систему по борьбе с мошенниками, которая позволит блокировать переводы в любых банках

ВТБ и «Сбер» объявили о планах создать совместную систему по борьбе с мошенничеством, которую в будущем планируется распространить на все российские банки — передаёт «Коммерсантъ». Контролировать процесс будет Центральный Банк. Эксперты опасаются, что инфраструктура регулятора недостаточно подготовлена и не выдержит нагрузки от настолько технически сложного решения.

Заявление о новой антифрод-системе представители организаций сделали во время вчерашнего форума. В «Сбере» сказали, что планируют создать «единый ресурс для всех банков», который будет «автоматически в режиме онлайн» отслеживать «подозрительные» звонки и банковские переводы, чтобы предупредить работников учреждения. Там отметили, что «уже сегодня видят мошеннические звонки клиентам других банков», но пока могут только «предупредить коллег».

В своём комментарии для издания он сказал, что банки видят звонки от преступника «буквально в момент, когда он только говорит с жертвой по телефону». О технической стороне вопроса он не рассказал.

«Это может быть система, в которую заносятся необходимые данные, чтобы модели на основе машинного обучения в режиме онлайн с ещё большей точностью отрабатывали и блокировали возникающие подозрения»,— заявил зампред правления ВТБ.

Глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина предложила подключить систему к Центру взаимодействия и реагирования Департамента информационной безопасности при Банке России (ФинЦЕРТ).По её словам, туда войдут сведения о «подозрительных» переводах, которыми обмениваются банки.

В «Лаборатории Касперского» объяснили, что отвечать за переводы будут те финансовые организации, которые обладала информацией о потенциальных рисках, но провела операцию. Сообщается, что их обяжут возвращать средства обманутым мошенниками клиентам. Специалисты в области безопасности говорят, что проект не сможет достичь существенной эффективности пока не охватит и банк-отправитель, и банк-получатель.

Источники отмечают, что реализация инициативы может оказаться «очень сложной технически». По словам одного из специалистов, ФинЦЕРТ, не имеет ни достаточного опыта в «обмене информацией в режиме реального времени», ни ресурсов для реализации проекта. Более того, он подозревает, что в «Сбере» воспользуются ситуацией и «начнут качать данные других банков».

«Обмениваться данными между Сбербанком и ВТБ — задача достаточно легко решаемая, и она может дать хороший эффект, но только клиентам этих двух банков. Построение же системы, включающей множество участников сразу, поставит вопрос, вокруг кого будет это объединение. В итоге все сведется к тому, что Сбербанк, как обладатель самой большой базы данных, скажет, что не надо изобретать велосипед, присоединяйтесь к моему антифроду, и начнет качать данные других банков»,— рассуждает эксперт.

Вчера Набиуллина предложила принудительно блокировать переводы мошенникам из базы Банка России. Она рассказала, что некоторые участники рынка подготовили модели на основе искусственного интеллекта, которые должны помогать вычислять мошенников. Набиуллина также призвала государственные органы «кооперироваться», потому что «мошенники будут быстрее».