ЦБ будет отслеживать все денежные переводы между гражданами

Со следующего года Центральный банк России требует от кредитных организаций предоставлять информацию обо всех транзакциях от физлица к физлицу — выяснили в РБК. Отслеживать будут переводы на карты, счета, электронные кошельки, платежи через Систему быстрых платежей, трансграничные переводы, переводы через платежные терминалы, переводы физлица между собственными счетами и переводы через системы денежных переводов.

В отчетах будут содержаться номера карт, данные банков, ID клиента, назначение и сумма платежа, дата и время перевода. Кроме банков отчитываться должны будут магазины и юрлица, которые предоставляют онлайн-ссервисы по переводам. ЦБ сможет запрашивать информацию по конкретным картам или людям.

Официально контроль над переводами усиливают, чтобы «оптимизировать представление данных банками и получать актуальную информацию о платежных услугах». Эксперты, которых опросил РБК, уверены: так государство планирует бороться с онлайн-казино, финансовыми пирамидами, форекс-дилерами, криптообменниками и малым бизнесом, который принимает оплату наличными или переводом на карту физлица.