ЦБ решил признавать крупные переводы себе по СБП признаками мошенничества

Банк России планирует включить в перечень мошеннических операций крупные переводы самому себе по Системе быстрых платежей (СБП). Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности регулятора Вадим Уваров.

По его словам, злоумышленники стали склонять россиян к переводу самим себе крупных сумм денег через СБП. Банки будут учитывать такую операцию как «подозрительную», если в тот же день клиент попытается отправить деньги человеку, которому в течение полугода не переводил никаких средств.

Уваров напомнил, что с момента расширения признаков мошенничества до шести прошло больше года. За это время преступники придумали новые способы обмана граждан.

«Мы решили дополнить существующие критерии новыми признаками. Часть из них будет аналогична тем, которые с сентября этого года действуют для противодействия мошенническим операциям при снятии наличных в банкоматах», — рассказал Уваров.

Приказ с расширенным перечнем признаков ЦБ опубликует в ближайшее время. Предыдущий документ появился в июле 2024 года. Среди действующих критериев оценки — множественные мошеннические операции на одном и том же счёте, уголовное дело в отношении получателя денег, а также информация оператора связи о повышенной телефонной активности и других нетипичных для пользователя действиях.

Новые меры якобы направлены на усиление защиты россиян от мошенников, которые адаптируют свои схемы обмана под существующие системы безопасности.