Банки блокируют карты «спекулянтов»

Российские кредитные организации начали применять рекомендации Центрального банка об оптовых закупках с целью «спекуляции» — рассказали в Ассоциации российских банков (АРБ) «Коммерсанту». Они просто отключают карту гражданина, если считают, что «очевидна закупка для перепродажи».

Центральный банк требует от кредитных организаций отслеживать «нестандартное поведение» клиентов, например, «нехарактерный для частного потребителя рост объёмов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей продажи».

Журналисты отмечают, что проблемы могут возникнуть даже у человека, который закупает впрок, например, 10 килограммов сахара. Несмотря на ограничения на количество товаров в одни руки ритейлеры часто продают их по нескольким чекам. Пять чеков на одинаковую сумму могут привести к приостановке операции. Что именно считается «спекулятивными операциями», которые нужно пресекать, не знают даже в ЦБ.

Однако чиновники уверены, что никто кроме «злоупотребляющих» перекупщиков не пострадает.

«Речь идет именно о злоупотреблениях — больших суммах и количестве операций, совершенных за короткий промежуток времени. Это может свидетельствовать, что конечной целью таких операций является покупка товаров для дальнейшей перепродажи, что может создавать в текущей ситуации повышенные риски», — утверждают в Центральном банке.

В ЦБ советуют тем, кто не согласен с решением банка, пользоваться «механизмом реабилитации» или обращаться в межведомственную комиссию при Банке России и Росфинмониторинге. При этом как и почему граждане должны объяснять покупку большого количества товара, неизвестно.