ЦБ усилит контроль за переводами граждан и начнет принимать доносы

Правительство поставило перед Центральным банком задачу: отслеживать транзакции граждан и выявлять «подозрительные счета» — сообщают «Известия». Рекомендации ЦБ об усилении контроля за денежными переводами утвердили в сентябре прошлого года. Они направлены на борьбу с «незаконной предпринимательской деятельностью» и операциями с криптовалютой.

Так, банки должны «оперативно выявлять счета», с которыми взаимодействует больше 10 человек в день или больше 50 человек в месяц или через которые проходит больше 30 транзакций в день. «Подозрительными» также окажутся переводы «значительных объемов»: больше 100 тысяч рублей в день и больше 1 миллиона рублей в месяц.

Если банку покажется, что через счет легализируют преступные доходы или финансируют террористов, он будет блокировать транзакции, а потом расторгать договор с клиентом.

Эти «рекомендации» начнут действовать до конца ноября — и по сути станут обязательными. При этом Центральный банк уже помогает кредитным организациям находить «участников теневого игорного бизнеса, криптообменников и организаторов финансовых пирамид». В ЦБ утверждают, что эта работа «не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц».

Банк России также запустил новый сервис для доносов на теневых собственников кредитных организаций. Через него можно анонимно отправлять доказательства того, что кто-то кроме владельцев банка (например, родственники или чиновники) принимает в нем ключевые решения.